eToro im Test 2026: Social Trading für Österreich

eToro ist weltweit einer der bekanntesten Online-Broker und der unangefochtene Marktführer im Social Trading. Mit der Möglichkeit, erfolgreiche Trader per Copy Trading automatisch zu kopieren, einer modernen App und dem Zugang zu Aktien, ETFs, Kryptowährungen, Rohstoffen und Forex hat eToro Millionen Kunden weltweit gewonnen. Für österreichische Anleger ist eToro eine interessante Option, allerdings gibt es auch einige Besonderheiten zu beachten.

Was ist eToro?

eToro wurde 2007 in Tel Aviv gegründet und hat sich zu einer der größten Online-Investmentplattformen der Welt entwickelt. Heute hat das Unternehmen über 35 Millionen registrierte Nutzer in mehr als 140 Ländern. Der Hauptsitz ist in Zypern, eToro ist jedoch in mehreren Jurisdiktionen lizenziert und reguliert. In Europa wird eToro durch die zypriotische Finanzaufsicht CySEC überwacht. In Großbritannien durch die FCA, in Australien durch ASIC und in den USA durch FinCEN.

Die zentrale Besonderheit von eToro ist das Konzept des Social Trading. Nutzer können die Handelsaktivitäten erfolgreicher Trader einsehen, verfolgen und per Copy Trading automatisch nachbilden. Diese Funktion hat eToro zu einer Art soziales Netzwerk für Investoren gemacht, was besonders bei jüngeren und unerfahrenen Anlegern großen Anklang findet.

Produktangebot 2026

eToro bietet ein außergewöhnlich breites Produktangebot:

• Über 3.000 echte Aktien von US-, europäischen und asiatischen Börsen
• Über 500 ETFs
• Mehr als 100 Kryptowährungen zum direkten Kauf und Halten
• CFDs auf Aktien, Indizes, Rohstoffe und Forex
• Rohstoffe wie Gold, Silber, Öl und Gas
• Forex-Paare
• Copy Portfolios (thematische Anlageportfolios)
• Smart Portfolios mit automatischer Allokation

Ein Alleinstellungsmerkmal ist die Kombination aus klassischen Wertpapieren und Kryptowährungen in einem einzigen Depot. Nutzer können mit einer einzigen Plattform in Aktien, ETFs und Bitcoin gleichzeitig investieren, was kein anderer großer Broker in Europa auf diese Weise anbietet.

Gebühren bei eToro 2026

Die Gebührenstruktur von eToro ist auf den ersten Blick verlockend einfach, hat aber einige Besonderheiten:

Echte Aktien und ETFs

Der Kauf und Verkauf echter Aktien und ETFs ist bei eToro kommissionsfrei. Es fallen also keine klassischen Ordergebühren an. eToro verdient in dieser Kategorie an Spreads und an Währungsumrechnung.

Währungsumrechnung

Da eToro grundsätzlich in US-Dollar abrechnet, fällt bei Einzahlungen und Auszahlungen in Euro eine Umrechnungsgebühr an. Die Gebühr liegt bei rund 0,5 Prozent pro Umrechnung, was bei häufigen Transaktionen summieren kann.

CFDs

Bei CFDs verrechnet eToro Spreads sowie Overnight-Finanzierungskosten für gehebelte Positionen. Die Spreads variieren je nach Asset, für beliebte Indizes wie S&P 500 oder DAX liegen sie im Wettbewerbsrahmen.

Kryptowährungen

Für Krypto-Trades verrechnet eToro einen Spread von rund 1 Prozent, je nach Coin. Dies ist höher als bei spezialisierten Krypto-Börsen wie Bitpanda oder Kraken, dafür ist das Handling im Broker-Umfeld bequemer.

Inaktivitätsgebühr

Eine der umstrittensten Gebühren ist die Inaktivitätsgebühr von 10 US-Dollar pro Monat, die nach 12 Monaten ohne Login verrechnet wird. Wer das eToro-Konto regelmäßig nutzt, zahlt diese Gebühr nicht.

Auszahlungsgebühr

Pro Auszahlung verrechnet eToro 5 US-Dollar. Das ist bei häufigen Auszahlungen nicht unerheblich, bei seltenen Auszahlungen vernachlässigbar.

Social Trading und Copy Trading

Das Alleinstellungsmerkmal von eToro ist die Copy-Trading-Funktion. Nutzer können sogenannte Popular Investors auswählen und automatisch deren Trades kopieren. Die Auswahl erfolgt anhand von Performance-Statistiken, Risikoprofil und Handelsstrategie. Die kopierten Popular Investors erhalten im Gegenzug Vergütungen von eToro.

Wichtig zu wissen: Copy Trading ist kein Garant für Gewinne. Viele Popular Investors haben in der Vergangenheit gute Performances erzielt, die zukünftige Entwicklung ist jedoch ungewiss. Anleger sollten ihre Auswahl sorgfältig treffen und auch beim Copy Trading nur mit Beträgen investieren, deren Verlust sie verkraften können. Mindestbetrag pro Copy Trading Position ist 200 USD.

Kryptowährungen bei eToro

eToro war einer der ersten großen Broker, der Kryptowährungen anbot. Heute können Kunden über 100 verschiedene Coins handeln, darunter alle bekannten Namen wie Bitcoin, Ethereum, Solana, Cardano, Polkadot, Chainlink und Ripple. Die Coins werden real gehalten und können auf eine eToro Wallet übertragen werden, wo sie auch an andere Adressen gesendet werden können. Das ist ein Vorteil gegenüber reinen CFD-Anbietern für Krypto.

Steuerliche Behandlung für Österreich

eToro ist für österreichische Kunden nicht steuereinfach. Das bedeutet:

• Gewinne aus Aktien und ETFs unterliegen der KESt von 27,5 Prozent
• Krypto-Gewinne unterliegen seit 2022 ebenfalls der 27,5-Prozent-Besteuerung als Einkünfte aus Kapitalvermögen
• CFD-Gewinne werden im Rahmen der Einkommensteuer besteuert

Alle diese Gewinne müssen in der Einkommensteuererklärung beziehungsweise in der Arbeitnehmerveranlagung angegeben werden. eToro stellt einen Jahresreport zur Verfügung, der die nötigen Informationen enthält. Wer diesen Aufwand vermeiden möchte, sollte einen steuereinfachen Broker wählen.

Plattform und App

Die eToro-Plattform ist modern, übersichtlich und sehr einsteigerfreundlich. Sie ist sowohl im Browser als auch als mobile App für iOS und Android verfügbar. Die Oberfläche erinnert an ein soziales Netzwerk mit Newsfeed, in dem Nutzer Posts von anderen Tradern, Analysten und eToro selbst sehen. Diese Social-Komponente ist einzigartig und bindet Nutzer stärker an die Plattform als klassische Broker.

Die Funktionen umfassen:

• Watchlists und Kurs-Charts
• One-Click-Orders
• Copy-Trading-Management
• Krypto-Wallet-Integration
• News und Research
• Community-Feed
• Preisalarme und Benachrichtigungen

Sicherheit bei eToro

Die Sicherheit bei eToro ist auf hohem Niveau. Die Regulierung durch CySEC, FCA und andere Behörden stellt sicher, dass Kundengelder segregiert bei Tier-1-Banken verwahrt werden. Im Falle einer Insolvenz des Brokers sind Kundengelder geschützt und zusätzlich durch den zypriotischen Anlegerentschädigungsfonds bis 20.000 Euro versichert.

Die Plattform verwendet Zwei-Faktor-Authentifizierung, biometrisches Login und moderne Verschlüsselung. Die eToro Wallet für Krypto ist separat und ebenfalls mit hohen Sicherheitsstandards ausgestattet. Private Keys werden bei der eToro Money Ltd verwahrt.

Kontoeröffnung

Die Kontoeröffnung bei eToro ist vollständig digital:

1. Registrierung mit E-Mail oder Social-Login
2. Eingabe persönlicher Daten und Kontaktinformationen
3. Fragebogen zu Anlageerfahrung und finanzieller Situation
4. Hochladen von Ausweis und Adressnachweis
5. Erste Einzahlung (Mindestbetrag 50 US-Dollar)

Die Verifizierung erfolgt meist innerhalb von einem bis zwei Werktagen. Nach der Freischaltung kann sofort gehandelt werden.

Vor- und Nachteile von eToro

Vorteile

• Social Trading und Copy Trading einzigartig
• Kostenlose echte Aktien und ETFs
• Breite Krypto-Auswahl
• Moderne App und intuitive Bedienung
• International etabliert und reguliert
• Smart Portfolios für passive Anleger

Nachteile

• Nicht steuereinfach für Österreich
• Währungsumrechnung bei Ein- und Auszahlungen
• Inaktivitätsgebühr
• Auszahlungsgebühr
• Hauptwährung USD, keine direkte Euro-Abwicklung bei Assets

Für wen eignet sich eToro?

eToro eignet sich besonders für:

• Einsteiger, die von erfahrenen Tradern lernen wollen
• Anleger, die Aktien und Krypto in einem Depot halten möchten
• Nutzer, die Wert auf Social-Trading-Funktionen legen
• Internationale Trader, die vom weltweiten Angebot profitieren

Weniger geeignet ist eToro für:

• Anleger, die eine steuereinfache Lösung suchen
• Kostensensible Investoren mit hohem Handelsvolumen in Euro-Assets
• Profi-Trader mit Bedarf an spezialisierten Tools

Erfahrungen und Bewertungen

Österreichische eToro-Kunden bewerten die Plattform meist positiv, insbesondere wegen der einfachen Bedienung und der Social-Features. Kritik gibt es regelmäßig wegen der USD-Abrechnung, der Währungsumrechnungsgebühren und der steuerlichen Komplexität. In Bewertungsportalen wie Trustpilot erhält eToro gemischte Bewertungen, im Durchschnitt aber akzeptable bis gute Noten.

eToro Money und zusätzliche Services

Neben dem klassischen Broker-Angebot bietet eToro auch eToro Money, eine Krypto-Wallet mit Kartenfunktion. Hier können Kunden Kryptowährungen verwalten und in einigen Regionen sogar mit der eToro Money Karte bezahlen. In Österreich ist das Angebot 2026 verfügbar, jedoch mit eingeschränkten Funktionen.

Copy Trading Strategien im Detail

Copy Trading ist das Alleinstellungsmerkmal von eToro und verdient eine vertiefte Betrachtung. Die Plattform bietet umfangreiche Informationen zu jedem Popular Investor, darunter historische Performance, Risikobewertung, gehandelte Assets, Drawdown-Statistiken und die Anzahl der Kopierer.

Auswahl eines Popular Investors

Bei der Auswahl sollten Sie folgende Kriterien berücksichtigen:

• Mindestens 12 Monate Track Record: Kurzfristige Outperformance ist oft zufällig.
• Risiko-Score unter 5: eToro bewertet das Risiko auf einer Skala von 1 bis 10. Werte unter 5 gelten als moderat.
• Maximaler Drawdown unter 20 Prozent: Das zeigt, wie viel der Trader maximal verloren hat.
• Konstante Performance: Besser moderate, aber stetige Gewinne als wilde Schwankungen.
• Diversifiziertes Portfolio: Trader, die in verschiedene Assetklassen investieren, sind oft stabiler.

Risiken des Copy Trading

Copy Trading ist kein Garant für Gewinne. Historische Performance ist kein Indikator für die Zukunft. Selbst die besten Popular Investors können Verluste erleiden. Außerdem besteht das Risiko, dass ein Trader seinen Stil ändert oder Fehler macht. Diversifizieren Sie daher: Kopieren Sie mehrere Trader statt nur einen, und investieren Sie nur Beträge, deren Verlust Sie verkraften können.

eToro und österreichisches Steuerrecht

Die steuerliche Behandlung bei eToro ist für österreichische Kunden besonders komplex, weil verschiedene Assetklassen unterschiedlich behandelt werden:

Aktien und ETFs

Realisierte Gewinne aus echten Aktien und ETFs unterliegen der KESt von 27,5 Prozent. Dividenden werden ebenfalls mit 27,5 Prozent besteuert. Die im Ausland einbehaltene Quellensteuer kann teilweise angerechnet werden.

Kryptowährungen

Seit dem Ökosozialsteuergesetz 2022 werden Kryptogewinne in Österreich als Einkünfte aus Kapitalvermögen mit 27,5 Prozent besteuert. Das gilt für alle nach dem 1. März 2021 angeschafften Krypto-Assets. Altbestände, die vor diesem Datum erworben wurden, können bei Veräußerung nach einem Jahr steuerfrei sein. Die Berechnung der Gewinne erfolgt nach dem FIFO-Prinzip (First In, First Out).

CFDs

Gewinne aus CFD-Handel fallen ebenfalls unter die Einkünfte aus Kapitalvermögen und werden mit 27,5 Prozent besteuert. Verluste aus CFDs können mit Gewinnen aus anderen Kapitalerträgen verrechnet werden.

Praxistipp

Für die Steuererklärung sollten Sie den eToro-Jahresreport herunterladen und gegebenenfalls einen Steuerberater hinzuziehen, der sich mit internationalen Brokern auskennt. Die Komplexität steigt mit der Anzahl verschiedener Assetklassen, die Sie handeln.

Smart Portfolios bei eToro

Smart Portfolios sind vorgefertigte Investmentportfolios, die von eToro zusammengestellt und regelmäßig rebalanciert werden. Sie decken verschiedene Themen ab, etwa Technologie, Erneuerbare Energien, Kryptowährungen, Dividendenaktien oder bestimmte Regionen. Smart Portfolios erfordern eine Mindestinvestition von 500 USD und sind eine bequeme Alternative zum manuellen Portfolioaufbau.

Für österreichische Anleger bieten Smart Portfolios eine einfache Möglichkeit, in bestimmte Themen zu investieren, ohne einzelne Aktien oder ETFs auswählen zu müssen. Allerdings gelten die gleichen steuerlichen Bedingungen wie bei Einzelinvestments.

eToro Academy

eToro investiert stark in die Bildung seiner Nutzer. Die eToro Academy bietet kostenlose Kurse, Videos, Webinare und Artikel zu Themen wie Aktienhandel, technische Analyse, fundamentale Analyse, Kryptowährungen und Risikomanagement. Für Einsteiger ist das eine wertvolle Ressource, um die Grundlagen des Investierens zu erlernen, bevor echtes Geld eingesetzt wird.

eToro Demokonto

Ein großer Vorteil von eToro ist das kostenlose Demokonto mit 100.000 USD virtuellem Guthaben. Hier können Einsteiger und erfahrene Trader Strategien testen, die Plattform erkunden und den Copy-Trading-Mechanismus ausprobieren, ohne echtes Geld zu riskieren. Das Demokonto ist unbegrenzt nutzbar und eine ausgezeichnete Lernmöglichkeit.

eToro ist 2026 einer der vielseitigsten Broker am Markt und besonders für Anleger geeignet, die Wert auf Social Trading und eine kombinierte Plattform für Aktien und Krypto legen. Die Kommissionsfreiheit bei echten Aktien und die intuitive App sprechen für den Broker. Österreichische Kunden müssen jedoch den Aufwand der Steuererklärung selbst tragen und sollten die Währungsumrechnungsgebühren einkalkulieren. Für Einsteiger, die von erfahrenen Tradern lernen möchten, ist eToro eine ausgezeichnete Wahl. Wer reine Kosteneffizienz oder steuereinfache Abwicklung sucht, findet bei anderen Brokern wie Scalable Capital oder Flatex bessere Konditionen. Insgesamt bleibt eToro eine unverzichtbare Größe in der europäischen Broker-Landschaft.

eToro und die Zukunft des Social Investing

eToro investiert kontinuierlich in die Weiterentwicklung seiner Social-Trading-Plattform. Künftige Features umfassen erweiterte KI-gestützte Trader-Empfehlungen, personalisierte Portfoliovorschläge basierend auf dem Nutzerverhalten und eine stärkere Integration von Community-Diskussionen in die Handelsplattform. Das Ziel ist, die Plattform zu einer umfassenden Investment-Community auszubauen, die über reines Trading hinausgeht.

Risikomanagement bei eToro

eToro bietet verschiedene Risikomanagement-Tools:

• Stop-Loss: Automatisches Schließen einer Position bei Erreichen eines Verlustlimits
• Take-Profit: Automatisches Schließen bei Erreichen eines Gewinnziels
• Trailing Stop: Dynamischer Stop-Loss, der mit dem Kurs mitsteigt
• One-Click-Close: Sofortiges Schließen aller Positionen

Für CFD-Trader sind diese Tools besonders wichtig, da gehebelte Positionen schnell erhebliche Verluste verursachen können. Nutzen Sie Stop-Loss-Orders konsequent und setzen Sie nie mehr Kapital ein, als Sie bereit sind zu verlieren.

eToro Club und Mitgliedschaftsstufen

eToro bietet ein Stufenmodell für Kunden mit höherem Kontostand. Die Stufen (Silver, Gold, Platinum, Platinum+, Diamond) bieten zunehmende Vorteile wie niedrigere Spreads, dedizierte Kundenberater, Zugang zu exklusiven Webinaren und höhere Copy-Trading-Limits. Die Einstiegsschwelle für Silver liegt bei 5.000 USD Kontostand, für Diamond bei über 250.000 USD.

eToro und regulatorische Entwicklungen

Die EU arbeitet an einer Verschärfung der Regulierung von CFD-Brokern und Social-Trading-Plattformen. Die ESMA-Regeln, die unter anderem Hebelbegrenzungen für Kleinanleger vorsehen, gelten bereits seit 2018. Weitere Einschränkungen sind möglich. Für eToro bedeutet das eine kontinuierliche Anpassung des Angebots. Kunden sollten sich der regulatorischen Risiken bewusst sein und ihre Strategien entsprechend anpassen. Die Fokussierung auf echte Aktien und ETFs (statt CFDs) könnte langfristig der stabilere Weg sein.

eToro in Zahlen 2026

Einige Kennzahlen verdeutlichen die Größe von eToro: über 35 Millionen registrierte Nutzer weltweit, Präsenz in mehr als 140 Ländern, über 3.000 echte Aktien, mehr als 100 Kryptowährungen, und eine durchschnittliche Bewertung von 4,0 von 5 Sternen in den App-Stores. In Österreich nutzen geschätzt über 100.000 Personen die Plattform, mit steigender Tendenz. Die Kombination aus Social Trading und Multi-Asset-Angebot bleibt einzigartig im europäischen Markt.

eToro und nachhaltige Investments

eToro bietet verschiedene Möglichkeiten für nachhaltige Investments. Die Smart Portfolios umfassen ESG-Themen wie Erneuerbare Energien, Nachhaltige Technologie und Impact Investing. Einzelne Aktien können nach ESG-Kriterien gefiltert werden. Für umweltbewusste Anleger aus Österreich ist das eine Möglichkeit, ihre Werte mit ihren Investments in Einklang zu bringen. Die Carbon-Neutral-Portfolios kompensieren den CO2-Fußabdruck der enthaltenen Unternehmen und sprechen besonders klimasensible Investoren an.

eToro vs. Bitpanda

Für österreichische Anleger, die sowohl Aktien als auch Kryptowährungen handeln möchten, ist der Vergleich zwischen eToro und Bitpanda relevant. Bitpanda ist ein österreichisches Unternehmen und bietet die steuereinfache Variante für Krypto und seit 2021 auch für Aktien und ETFs an. eToro bietet mehr Social-Trading-Funktionen und eine größere internationale Reichweite. Bitpanda punktet mit österreichischer Regulierung und automatischer KESt-Abfuhr. Die Wahl hängt von den individuellen Prioritäten ab.

eToro und Bildung in Österreich

eToro hat in den vergangenen Jahren verstärkt in Finanzbildung investiert, auch für den österreichischen Markt. Die deutschsprachige eToro Academy bietet Webinare, Tutorials und Artikel zu Themen wie Aktienanalysis, Portfolioaufbau, Kryptowährungen und Risikomanagement. Für Einsteiger gibt es einen strukturierten Lernpfad vom Anfänger bis zum fortgeschrittenen Investor. In Zusammenarbeit mit österreichischen Finanzmedien werden gelegentlich Live-Events und Webinare angeboten.

Besonders hervorzuheben ist das Demokonto, das mit 100.000 USD virtuellem Kapital die Möglichkeit bietet, Strategien ohne Risiko zu testen. Für Studierende, die ihre erste Erfahrung an der Börse machen möchten, ist das eine ausgezeichnete Lernumgebung. Die Social-Trading-Funktion ermöglicht es zudem, erfolgreiche Trader zu beobachten und deren Strategien zu analysieren, bevor man eigenes Geld einsetzt.

Anlegerschutz und Regulierung in Österreich

Österreichische Anleger profitieren von einem umfassenden regulatorischen Rahmen, der den Schutz der Verbraucher in den Mittelpunkt stellt. Die wichtigsten Instanzen sind:

• FMA (Finanzmarktaufsicht): Die österreichische Aufsichtsbehörde überwacht den gesamten Finanzmarkt und schützt die Interessen der Anleger.
• BaFin: Die deutsche Finanzaufsicht reguliert Broker mit deutscher Banklizenz.
• CySEC: Die zypriotische Aufsichtsbehörde reguliert viele europäische Online-Broker.
• ESMA: Die europäische Wertpapieraufsicht setzt Mindeststandards für den Anlegerschutz fest, etwa Hebelbegrenzungen für CFDs.

Wichtig für österreichische Kunden: Bei der Wahl eines Brokers sollte immer geprüft werden, ob der Anbieter von einer anerkannten Aufsichtsbehörde reguliert wird. Unregulierte Broker bieten keinen Anlegerschutz und sollten gemieden werden. Die Einlagensicherung ist ein weiteres zentrales Kriterium, besonders die Höhe und die Jurisdiktion des Sicherungssystems.

Steuertipps für österreichische Anleger

Die steuerliche Behandlung von Wertpapiergeschäften in Österreich folgt klaren Regeln:

• KESt 27,5 Prozent: Gilt für Dividenden, Zinsen, realisierte Kursgewinne und Erträge aus Investmentfonds.
• Verlustverrechnung: Realisierte Verluste können im selben Kalenderjahr mit Gewinnen verrechnet werden.
• Kein Verlustvortrag: Nicht verrechnete Verluste verfallen am Jahresende.
• Thesaurierende Fonds: Ausschüttungsgleiche Erträge werden jährlich besteuert, auch ohne Ausschüttung.
• Quellensteuer: Ausländische Quellensteuern können teilweise angerechnet werden.
• Kryptowährungen: Seit 2022 mit 27,5 Prozent KESt besteuert.

Für steuereinfache Broker wird all das automatisch erledigt. Bei nicht steuereinfachen Brokern müssen Sie die Daten selbst in die Steuererklärung einarbeiten. Ein Steuerberater, der auf Wertpapiere spezialisiert ist, kann hier wertvolle Dienste leisten.

eToro für die österreichische Krypto-Community

Die Krypto-Community in Österreich ist lebhaft und wachsend. Neben dem lokalen Anbieter Bitpanda ist eToro eine beliebte Plattform für den Kauf und Handel von Kryptowährungen. Der Vorteil von eToro: Die Integration von Aktien, ETFs und Krypto in einer Plattform ermöglicht ein ganzheitliches Portfolio-Management. Österreichische Krypto-Anleger nutzen eToro insbesondere für den Zugang zu Coins, die bei Bitpanda nicht verfügbar sind, und für die Social-Trading-Funktionen, die es ermöglichen, erfolgreiche Krypto-Trader zu kopieren.

Weiterführende Artikel

• Online-Broker Vergleich Österreich
• Steuereinfache Broker
• ETFs in Österreich
• Kapitalertragsteuer (KESt)
• Alle Broker im Überblick

Häufig gestellte Fragen

Ist eToro in Österreich sicher und reguliert?

Ja, eToro ist von der zypriotischen CySEC sowie in weiteren Jurisdiktionen reguliert. Kundengelder werden segregiert bei Tier-1-Banken verwahrt und sind versichert.

Führt eToro die österreichische KESt ab?

Nein, eToro ist kein steuereinfacher Broker. Österreichische Kunden müssen Gewinne aus Aktien, Krypto und CFDs selbst in der Einkommensteuererklärung angeben.

Was kostet eToro?

Echte Aktien und ETFs sind bei eToro kommissionsfrei. Bei CFDs und Krypto fallen Spreads an. Eine Inaktivitätsgebühr von 10 USD pro Monat gilt nach einem Jahr ohne Login.